KB국민은행, KB스타뱅킹서 ‘케이봇쌤 AI 포트폴리오’ 투자 서비스 시행

AI 시장 전망부터 맞춤 제안, 사후관리까지 모바일로 쉽고 편리하게 이용 가능

<사진=KB국민은행>

KB국민은행은 KB스타뱅킹을 통해 AI 시장 전망부터 맞춤 제안, 사후관리까지 쉽고 편리하게 이용할 수 있는 ‘AI 포트폴리오’ 서비스를 출시했다고 9일 밝혔다. 최근 들어 증가한 비대면 투자 수요를 반영한 행보다.

이번 서비스를 위해 KB국민은행은 포항공과대학교 디지털 혁신연구센터와 산학협력 연구를 진행했다. 이를 통해 AI펀드스코어링 및 펀드 셀렉션 알고리즘 로직을 개발하고 자체 개발한 AI알고리즘을 기반으로 글로벌 자산 배분 전략을 수립해 포트폴리오에 적용했다.

AI 포트폴리오는 기존 은행권에서 자산군 분류 시 사용하는 5개 구분(국내주식·신흥주식·선진주식·국내채권·해외채권)이 모든 자산을 포괄하지 못한다는 한계를 극복하기 위해 △국내주식 △미국주식 △유럽주식 △일본주식 △중국주식 △신흥주식 △국내채권 △선진채권 △신흥채권 △하이일드 △대체자산 등 총 11개 자산군으로 정교하게 세분화했다.

개별 펀드의 경우에도 포트폴리오 설계 시 펀드 내 비중이 가장 큰 대표 자산군 하나를 기준으로 매칭했던 것을 실제 해당 펀드가 투자하고 있는 자산을 최대 12개까지 모두 분석하도록 고도화해 더욱 세밀한 포트폴리오 제공을 가능하게 했다.

아울러 고객 선택권 확대를 위해 △일반 설계 △마이데이터 동의 고객 대상 다른 금융기관 자산을 포함한 설계 △고객 임의로 수정이 가능한 DIY 설계 3가지를 제공한다. 또 투자 인사이트를 돕기 위한 자산군 선호도 분석, 뉴스 문장 분석, 펀드 진단 등 AI 투자 콘텐츠도 다양하게 지원한다.

보유 포트폴리오의 성과와 함께 관련 주가지수의 변동 폭이 확대되거나 AI가 제안한 투자 비중과 괴리가 발생하는 등 시장 이슈 발생 시 포트폴리오를 리밸런싱할 수 있도록 안내하는 방식으로 포트폴리오 사후관리 서비스도 강화했다.

KB국민은행 관계자는 “국내외 금융시장의 불확실성이 확대되고 있는 상황에서 AI 포트폴리오가 투자자들의 안정적인 자산 증대를 위한 좋은 길잡이가 될 수 있을 것으로 기대한다”고 말했다.

[CEO스코어데일리 / 유수정 기자 / crystal@ceoscore.co.kr]

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