3분기까지 1조 넘게 번 한투금융…증권‧운용 등 계열사 ‘순항’
누적 영업익 1조439억원…한투증권, 증권사 중 가장 먼저 1조클럽 진입
증권 김성환·운용 배재규 체제 하 안정적 성장…저축은행 등도 3분기 흑자전환

한국투자금융지주(이하 한국금융지주)가 올 3분기 누적 기준 영업이익 1조원을 돌파, 역대급 실적을 세우는 데 성공했다. 당기순이익 기준으로도 올해 연간 기준 ‘1조 클럽’ 입성이 확실시된다.

이번 호실적에는 한국투자증권, 한국투자신탁운용 등 주요 계열사의 실적 성장세에 기인한 비중이 크다. 그간 꾸준히 상승세를 보여 오둔 한투금융의 주가에도 긍정적 영향을 줄 것으로 관측된다.

13일 금융투자업계에 따르면 한국금융지주는 올 3분기 누적 기준 영업이익 1조439억원을 달성, 전년 동기 대비 31.9% 증가했다고 밝혔다.

같은 기간 순이익은 9385억원으로, 전년 동기보다 28% 늘었다. 순이익 역시 올해 연간 기준으로 1조원을 넘길 가능성이 매우 높아진 상태다.

그 외 지표도 성장세를 보였다. 자기자본이익률(ROE)은 14.0%으로 전년 동기(12.1%) 대비 1.9%포인트 상승했으며 그룹의 총자산 규모 역시 102조3000억원으로 전년 동기 95조9000억원 대비 6.7% 늘어 100조원대를 돌파했다.

김남구 회장이 이끄는 한국금융지주가 연간 영업이익 1조원을 돌파한 것은 이번이 처음이다. 특히 올해는 한국투자증권, 한국투자신탁운용 등 주요 계열사들의 호실적이 크게 기여했다.

지주에 따르면 올 3분기 누적 기준 한국투자증권은 연결기준 순이익이 1조416억원으로, 올해 증권사 중 가장 먼저 순이익 ‘1조 클럽’에 이름을 올렸다. 전년 동기 대비해서는 67.1%의 높은 성장률을 기록했다. 별도기준으로는 8280억원으로 전년 동기 대비 85.2% 늘었다.

이중 한국투자증권은 올 초 김성환 대표 취임 이후 ‘승승장구’를 이어가고 있다. 리테일뿐 아니라 기업금융(IB), 글로벌 등 각 분야에서 성장세를 보였다. 3분기에는 국내 증시 침체로 브로커리지 수익 등이 소폭 감소했지만 자산관리, 발행어음 등의 부문에서 수익성이 늘었다.

자산운용 계열사인 한국투자신탁운용도 전년 동기보다 229.0% 늘어난 784억원의 누적 순이익을 거뒀다. 한국투자신탁운용은 지난 2022년 처분한 대체투자부문(한국투자리얼에셋운용)이 올 3월 한국금융지주 100% 자회사로 편입됨에 따라, 그 처분비용(524억원)이 1분기 이익으로 편입됐다.

하지만 이를 감안하고도 상장지수펀드(ETF) 등 대표 상품의 시장점유율이 꾸준히 늘어나며 상위 4위를 수성하는 등 수익 성장세를 지속 중이다. ‘ETF 전문가’로 불리는 배재규 대표가 지난 2022년 취임, ‘ACE ETF’ 브랜드를 내세워 3위권 경쟁사인 KB자산운용을 바짝 따라잡았다.

저축은행, 캐피탈, 부동산신탁 등 기타 계열사도 충당금이 줄어들며 3분기 단독 기준으로는 모두 전 분기 대비 흑자전환에 성공했다.

이번 호실적으로 한국금융지주의 주가는 더욱 상승세를 보일 것으로 전망된다. 올 상반기 6만원대 중반이던 한국금융지주 주가는 7만6000원대까지 올랐다.

안영준 키움증권 연구원은 “전년 낮은 기저에 힘입어 높은 실적 증가율을 기록, 주가 역시 상승세를 보이고 있다”며 “우려 해소와 함께 낮아진 ROE를 다시금 상승시킬 수 있는 성장 동력을 갖출 때 추가적인 멀티플 상향이 이뤄질 것”이라고 내다봤다.

내년 이후로도 지속적인 성장세를 기대하는 의견이 우세하다. 윤유동 NH투자증권 연구원은 “올해를 기점으로 우려에서 벗어나는 모습”이라고 평가하며 “내년에도 높은 이익 수준 유지가 기대된다”며 목표주가를 기존 9만8000원에서 11만3000원으로 상향하고 증권업종 내 최선호주로 지목했다.

강승건 KB증권 연구원도 “내년 부동산PF 시장 안정이 현실화된다면 충당금 부담 해소 및 IB 부문의 성장을 기대할 수 있을 것”이라고 밝혔다.

[CEO스코어데일리 / 박예슬 기자 / ruthy@ceoscore.co.kr]